如何在下跌的市场中对抗通胀 如何在下跌的市场中对抗通胀 如何在下跌的市场中对抗通胀

如何在下跌的市场中对抗通胀

Søren Otto Simonsen

Senior Investment Editor

摘要:  波动的市场对于投资来说并不是最具吸引力的,但随着通货膨胀的飙升,它仍然是一种(有风险的)让您的现金保值的方法。


通货膨胀——现金的无形杀手——正在全球肆虐。许多国家正在经历比过去40年更高的通货膨胀。例如,美国4月份的通货膨胀率为8.3%,而欧洲为7.5%。如果你把它与大多数央行宣布的通胀率2%或以下的目标进行比较,现在的通货膨胀显的尤为突出。这意味着用你的钱只能更少的东西 - 显然不是一个理想的情况。如果你问金融界的人如何防止这种情况,他们很可能会告诉你该进行投资。这是因为您从投资中获得的回报可以平衡您的财富 - 也就是说,您可以保持购买力。

但是,当您登录交易平台时,或者只是关注新闻,您会注意到金融市场在广泛的范围内表现不佳。事实上,他们表现很糟糕:美国股指标准普尔500指数和欧洲欧洲斯托克50指数今年都下跌了近15%。这似乎是一个可怕的情况,但仍然可以做一些探索,来保持你的购买力。

我们已经咨询了我们的股票策略主管Peter Garnry和我们的大宗商品主管Ole Hansen,人们可以在哪里避免因通胀而亏损,但又不至于陷入下跌的市场。

他们提供了三个可能的想法,并提出一种可以在此类情况下提供帮助的方法。

通胀挂钩债券

“如果想尝试保护的储蓄免受通货膨胀的影响,可以考虑投资与通货膨胀挂钩的债券。简而言之,如果您投资ETF(交易所交易基金)投资通胀挂钩债券,那么您将获得债券的风险敞口,这些债券的本金将随着消费者价格指数的增加而增加。这意味着如果通货膨胀上升,该金融产品的价值就会上升。当然,风险是这样的,如果通货膨胀下降,价值也会下降,更高的利率也会对通胀保护债券产生负面影响——Garnry

商品

“另一种可能对抗通胀的方法可能是投资广泛的大宗商品。由于商品是我们生产的所有产品的最基本投入,商品价格与通货膨胀有相对较强的联系。例如,从建造房屋,新车到急需的绿色转型,都需要大量工业金属,从铝和铜到锂和镍。尽管存在经济衰退的风险,但这些价格可能会继续受到支撑——Hansen

“黄金被认为是投资中的避风港。这意味着,它是一个可以在困难时代中值得一看的投资产品。从历史上看,黄金与通货膨胀有着相对较强的联系,通常被认为是防止购买力下降好保护措施之一。以前很难投资黄金,因为你需要购买它,但今天有基于黄金的产品,你可以在线交易。但是,您需要了解您选择的产品类型,并确保了解其运作方式,包括风险。“——Hansen

通过分散投资来保护您的投资组合。

除了关于投资什么的想法之外,Garnry还提供了另一件需要考虑的事情,包括一句警告。

“对于投资来说,这是一个非常艰难的时期,所以你需要确保你的风险得到控制。最近的市场很疯狂,所以你需要小心。一般来说,可能是时候重新审视所谓的资产配置了。这指的是股票,债券等投资资产的组合,因为现在可能是时候将一些资金从股票转移到其它金融产品中了——Garnry

通货膨胀解释

当我们称通货膨胀为现金的无形杀手时,那是因为事实正是如此。通货膨胀意味着社会价格已经上涨,这是衡量社会——金融如何发展的重要标准

但是,尽管它被视为当今全球金融基础设施的重要组成部分,它对大量现金储备和储蓄的积极性却不那么积极。因为当价格上涨时,这意味着您的储蓄可以买的更少

让我们看看这个例子 - 你已经攒了10,000美元来购买一辆新车。你想要的车需要10,000美元,但你决定等一年,以便有点缓冲。明年 - 如果通货膨胀率为8% - 这辆车将花费10,800美元,所以如果你没有多存够800美元,你就买不起这辆车了。虽然在10,000美元的预算中,800美元可能看起来并不多,但随着时间的推移,价格的复合上涨是非常显著的。这就是为什么银行通常会建议你要把钱用于投资,因为随着时间的推移,你可能会得到的潜在正回报,从而帮助你保持你的购买力。

 

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