多元化的益处 多元化的益处 多元化的益处

多元化的益处

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Saxo Group

摘要:  在构建投资组合时,您通常会投资自己最熟悉的领域,比方说选择几家您青睐的科技公司,或者本国市场上您熟悉的股票。但是,虽然这或许能使您获得一个舒心的投资组合,但它远非万无一失。这是为什么呢?因为它缺少一个关键因素:多元化。


什么是多元化?为何应该使投资组合多元化?

实现投资组合多元化意味着将资金分散到不同的投资中。这意味着您的全部投资储备金在一件事上的权重不会太大。所以,如果您最青睐的科技股突然波动,或者本国市场大幅下滑,您的投资组合整体上就不会那么脆弱。

降低风险只是实现投资组合多元化的好处之一。把投资网撒得更广(如果可能的话,最好遍及全球)也意味着您将能够在金融市场抓住更多机会。

还记得 2014-15 年中国股票市场的暴涨吗?或者是 2020 年的 Tesla 股价反弹?展示投资实力以及增加各种各样的资产,您不仅可以保持投资组合的平衡,还可以更好地在全球范围内寻找新的投资机遇。

持有多元化投资组合通常也会降低回报率。如果只有几项投资,您的投资组合表现可能每年都有显著差异,而范围更广的投资往往会带来更平稳的回报。

如何构建多元化投资组合

做出多元化投资的最初选择非常简单,但要确定投资对象和投资数量则稍微复杂一些。

确定投资对象

首先,您应该考虑混合持有各种资产类别,如股票、ETF、债券和商品。通过对这些不同资产类别的投资,您可以在所选资产类别中选择不同类型的个别投资,从而进一步实现多元化。

有一种简单的方法,即浏览不同资产类别,并根据不同的标准筛选出投资。在 SaxoTraderGO 移动版交易平台中,您可以使用筛选器功能根据筛选条件(如地理、行业、债券发行人和市值)查找个别投资。

建立多元化投资组合的另一种方式是采用主题投资方法,即开始选择一些您信任的投资主题或长期市场趋势。在 SaxoTraderGO 移动版交易平台和 SaxoInvestor 中,您可以找到大量长期投资主题,这些主题针对其未来上行潜力精心挑选。主题从可持续发展到数字化,并附有鼓舞人心的投资清单,金融产品则横跨各个地区、行业和公司规模,可让您对自己信任的主题有更多的了解。

如果您偏向于“购买整个主题”而不是投资于单一金融产品,可选择投资于其中一个相关 ETF,这样您只需投资一次即可立即获得多元化主题敞口

理想投资数量是多少?

虽然对多元化投资组合的最佳投资数量有不同的看法,但该问题的正确答案并不唯一。不过,作为一般经验法则,大多数投资者(包括零售和专业投资者)在其投资组合中持有至少 15-20 种金融产品。

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