用“赌场资金”投资 用“赌场资金”投资 用“赌场资金”投资

用“赌场资金”投资

Mind Over Money in practise
Peter Siks

摘要:  在投资时,有许多行为金融学概念需要注意。赌场盈利效应就是其中之一,它主要讲述考虑如何带着更高金额的资金进入市场的重要性。


对于每一个人来说,开始投资都是一大步,对许多人来说,这是他们考虑了很长时间的事情。虽然月度投资机会变得越来越受欢迎,但许多人也决定,只有在有了更多的钱后才会开始投资之旅。 

这笔钱可能是您攒下来的钱,也可能是您比较容易收得的钱,或者是意外之财。例如,比预期更高的奖金,“本垒打”股票投资等。如果您的一笔钱比您预期的来得更容易,您应该意识到赌场盈利效应。

赌场资金

赌场资金是一个行为金融学概念,是说投资者用容易获得的钱冒更大的风险。这种效应可以比作赌场的赢利。假设您进入一家赌场,身上有 500 美元。 

一小时后,您获得高达 1,200 美元,这意味着您的利润是 700 美元。虽然您仍然想留着 500 美元,当夜幕降临的时候,您可能会对您的利润稍微放宽一点,冒险一点,看看您能否把“大赢家”带回家。这种行为类似于赌场盈利效应,因为您觉得您很容易就得到了钱,所以您更愿意冒这个险。

平衡胜算

当您投资时,有一些方法和策略可以提高您获得长期成功的机会,这可以帮助您避免落入赌场资金陷阱。 

以琼斯一家为例。他们出乎意料地继承了 5 万美元。琼斯一家的日常财务状况良好。他们有 6 万美元的储蓄,按揭付款提前支付,而且每个月也可以省下不少钱。因此,没有必要用遗产来支付家庭的日常费用。可以将它视作一笔意想不到的巨额意外之财。 

经过几次谈话,琼斯一家决定将这笔意外之财用于投资。投资的目的是未来 20 年在资金方面获得更多回旋余地,以便他们能够享受最终的退休生活。这笔投资的时间跨度很长。

如何开始

琼斯太太读了很多关于如何开始投资的书。对她来说,她显然不想冒险。她明白,多元化是控制风险的好方法。她听从了经纪人的建议,选择了一个全球多元化投资组合。现在她知道自己想投资什么了,接下来要弄清楚的是她应该投资多少钱才能开始。 

对包括琼斯太太在内的许多人来说,直接的反应可能是一次性投入全部资金,但在这种特殊情况下,这可能不是最好的办法。原因是,如果琼斯夫妇立即投资,相对于他们投资的那一天,他们的投资组合将对市场变化非常敏感。 

相反,他们可以做的是将投资分散到 10 个月,每月投资 5,000 美元。这样做会使把握市场时机变得不那么重要,因为一些资金可以在市场下跌时进行投资,一些可以在市场上涨时投资,从而使整个投资的价格得到平衡。

把钱带走?

如果您获得了一笔意外之财,不要急于冲进市场。要花点时间弄清楚什么是对您和您的钱都有利的方法。 用意外之财承担更多风险是人类的本性,无论您是不是经验丰富的投资者。所以要记住,投资并不是一场孤注一掷的“游戏”。 明智的做法是花足够的时间建立多元化投资组合,而不是试图把握市场的时机——尤其是在以“赌场资金”开始投资的时候。 

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