資產多元化的好處

資產多元化的好處

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Saxo Group

Summary:  你的投資組合是否過於單調? 沒有人能夠預測市場未來的走向,但如果你的投資組合在某一行業,地區或資產類別所佔比重過高,你可能會面臨更多風險。閱讀我們的短文,了解多元化投資的好處,以及你可以採取哪些手段分散風險,確保投資組合平衡,以應對市場未來的任何動向。


資產多元化的好處

概況:在建立投資組合時,你通常會選擇自己最了解的金融產品,例如一些你喜歡的科技公司或你熟悉的本地市場股票。不過,雖然這樣做可能會令你的投資組合看著較為熟悉,但也會帶來危險。為甚麼?因為這樣的投資組合缺乏一個關鍵元素:多元化。

 

甚麼是多元化,以及為何要建立多元化投資組合

當你建立多元化的投資組合時,你在把你的資金分散到不同的投資項目。這意味著,你的總投資本金會太過集中於一種產品。因此,即使你最喜歡的科技股突然波動,或者你的本地市場急劇下滑,你的整個投資組合就不會那麼不堪一擊。

降低風險只是投資組合多元化的好處之一。如果你把你的投資網撒得更廣,甚至覆蓋到全球,這意味著你能夠在金融市場上抓住更多的機會。

還記得 2014 - 2015 年中國股市的暴漲嗎?或者是 2020 Tesla 股價的飆升?透過發揮你的投資實力並增加各種類型的資產,你不僅會讓投資組合更加平衡,也會在全球市場發現更多新的機會。

持有充分多元化的投資組合通常能帶來更穩定的回報。如果只有幾項投資,你的投資組合表現每年都可能截然不同,但如果廣泛地分散投資,通常會帶來更平穩的回報增長。

如何建立多元化投資組合

踏出決定多元化的第一步易如反掌,但物色投資項目和選擇投資數量卻比較棘手。

物色投資項目

開始時,你應該考慮持有多種不同的資產類別,例如股票、ETF、債券和商品。你可以在不同資產類別分散投資,從所選資產類別中挑選出不同類型的投資項目,從而將投資組合進一步多元化。

其中一個簡單做法,就是瀏覽不同的資產類別,然後根據各項條件篩選出合適的投資項目。你可以在 SaxoTraderGO 中使用篩選器功能,根據不同的篩選條件找出投資項目,例如地區、行業、債券發行人和市值。

另一個建立多元化投資組合的做法是使用主題投資方法,你會先選擇幾個自己有信心的投資主題或長期市場趨勢。你可以在 SaxoTraderGO SaxoInvestor 中找到大量長期投資主題,這些全部都是根據其未來上升潛力精心挑選出來。這些主題從可持續發展到數碼化包羅萬有,而且隨附投資靈感清單,當中列出來自各地區、行業和公司規模的金融產品,讓你在有信心的主題上作出充分多元化的投資。

如果你希望「購買整個主題」而非投資個別金融產品,你可以選擇投資其中一種相關 ETF。這樣只需要一項投資,你就能立即建立多元化的主題投資組合。

甚麼是理想的投資數量?

雖然每個人對多元化投資組合的最佳投資數量都有不同觀點,但這個問題並沒有一個絕對正確的答案。不過,根據普遍經驗,大部分投資者(散戶及專業投資者)的投資組合都有最少 15 20 種金融產品。

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