Преимущества диверсификации

Преимущества диверсификации

Thought Starters 3 minutes to read

Saxo Group

Summary:  При формировании портфеля вполне нормально инвестировать в то, с чем вы знакомы лучше всего, например в технологические компании, которые вам нравятся, или акции известных вам компаний внутреннего рынка. Даже если вы сформируете портфель, наиболее подходящий для вас, это не будет означать, что он будет надежным. Почему? Не хватает ключевого элемента - диверсификации.


Что такое диверсификация и почему необходимо диверсифицировать портфель

При диверсификации вы распределяете свой инвестиционный капитал с учетом различных категорий инвестиций. Это означает, что общий объем инвестиций не слишком зависит от одного события, так что если акции любимых технологических компаний внезапно станут волатильными или внутренний рынок резко упадет, то ваш портфель в целом не слишком от этого пострадает.

Меньший риск — лишь одно из преимуществ диверсификации портфеля. Расширение своей инвестиционной деятельности — по возможности по всему миру — также означает, что вы сможете использовать больше возможностей на финансовых рынках.

Помните стремительный рост китайского фондового рынка в 2014–2015 гг.? Или ралли акций Tesla в 2020 г.? Тренируя свой инвестиционный интеллект и добавляя различные активы, вы не только сделаете свой портфель более сбалансированным, но и сможете лучше находить новые инвестиционные возможности по всему миру.

Хорошо диверсифицированный портфель обычно также подразумевает более прогнозируемую доходность. Если вы инвестируете лишь в несколько компаний, совокупные показатели портфеля, скорее всего, будут существенно отличаться от года к году, а между тем широкий диапазон инвестиций даст более сглаженные показатели.

Как сформировать диверсифицированный портфель

Легко принять первоначальное решение о диверсификации, гораздо труднее решить, во что инвестировать и определить общее число подходящих для этого активов.

Во что инвестировать

Сначала необходимо определить сочетание различных классов активов, таких как акции, ETF, облигации и биржевые товары. Инвестируя в различные классы активов, можно обеспечить дополнительную диверсификацию, выбирая различные типы индивидуальных инвестиций в выбранных классах активов.

Легкий способ добиться этого — загрузить разные классы активов и отфильтровать инвестиции с учетом различных критериев. В SaxoTraderGO для поиска индивидуальных инвестиций с использованием фильтров, таких как географический регион, эмитент облигаций и рыночная капитализация, можно использовать скринер.

Еще один способ формирования диверсифицированного портфеля — схематичный инвестиционный подход, с помощью которого можно начать отбирать инвестиционные схемы или долгосрочные рыночные тренды, которым вы доверяете. В SaxoTraderGO и SaxoInvestor доступен огромный выбор долгосрочных инвестиционных схем, отобранных с учетом потенциала роста. Диапазон схем, от устойчивости до цифровизации, включает вдохновляющие перечни инвестиций и инструменты, распределенные по географическим регионам, отраслям и размеру компаний, что позволяет вам выбрать хорошо диверсифицированные инвестиционные схемы, которым вы доверяете.

Если вам ближе подход с «приобретением схемы целиком», нежели инвестирование в отдельные инструменты, вы можете предпочесть инвестиции в один из связанных ETF. Таким образом вы мгновенно получите диверсифицированную инвестиционную схему, совершив лишь одну операцию покупки.

Каково оптимальное количество активов?

Невозможно дать единственно верный ответ на этот вопрос при наличии различных мнений об оптимальном количестве активов в диверсифицированном портфеле. Однако, исходя из простого и надежного правила, большинство инвесторов (как розничных, так и профессиональных) держат минимум 15–20 активов в своем портфеле.

Оговорка об отказе от ответственности

Каждое подразделение Saxo Bank Group предоставляет услуги из категории «только выполнение» и доступ к анализу, позволяя просматривать и (или) использовать контент, доступный на веб-сайте. Этот контент не предназначен для изменения или расширения услуг из категории «только выполнение». Доступ к таким услугам и их использование всегда регулируются (i) условиями использования; (ii) полным отказом от ответственности; (iii) предупреждением о риске; (iv) правилами участия; (v) уведомлениями, относящимися к новостям, исследованиям Saxo и (или) их контенту в дополнение (где это применимо) к условиям, регулирующим использование гиперссылок на веб-сайте члена Saxo Bank Group, с помощью которых предоставляется доступ к новостям и исследованиям Saxo. Таким образом, такой контент предоставляется только в качестве информации. В частности, ни одна рекомендация не предназначена для предоставления или использования как такая, на которую можно положиться и которая подтверждена каким-либо подразделением Saxo Bank Group; рекомендации также не должны толковаться как побуждение или стимул для подписки, продажи или покупки любого финансового инструмента. Все торговые операции или инвестиции, которые вы делаете, должны осуществляться в соответствии с вашими собственными, самостоятельными и осознанными решениями. Таким образом, ни одно подразделение Saxo Bank Group не будет нести ответственность за любые убытки, которые вы можете понести в результате любого инвестиционного решения, принятого на основании информации, доступной в новостях и исследованиях Saxo, или в результате использования новостей и исследований Saxo. Переданные распоряжения и совершенные сделки считаются предназначенными для передачи или исполнения за счет клиента в компании Saxo Bank Group, действующей в юрисдикции, в которой проживает клиент и (или) в которой клиент открыл и ведет свой торговый счет. Новости и исследования Saxo не содержат (и не должны толковаться как содержащие) финансовые, инвестиционные, налоговые или торговые рекомендации или советы любого рода, предлагаемые, рекомендованные или одобренные Saxo Bank Group, и не должны рассматриваться как отчет о наших торговых ценах или в качестве предложения, стимула или приглашения для подписки, продажи или покупки в отношении любого финансового инструмента. В той степени, в которой любой контент может рассматриваться как инвестиционное исследование, следует обратить внимание на то (и согласиться с тем), что данный контент не предназначен и не был подготовлен в соответствии с требованиями законодательства, направленными на содействие независимости инвестиционных исследований, и поэтому будет рассматриваться как маркетинговое сообщение согласно соответствующим законам.

Пожалуйста, ознакомьтесь с нашей оговоркой об отказе от ответственности.
Уведомление о проведении независимого инвестиционного исследования (https://www.home.saxo/legal/niird/notification)
Полная оговорка об отказе от ответственности (https://www.home.saxo/legal/disclaimer/saxo-disclaimer)
Полная оговорка об отказе от ответственности (https://www.home.saxo/legal/saxoselect-disclaimer/disclaimer)

Saxo Bank A/S (штаб-квартира)
Philip Heymans Alle 15
2900 Hellerup
Denmark

Связаться с Saxo

Выберите регион

По-русски
По-русски

Уведомление о рисках
Любая торговля включают долю риска. Подробнее. Чтобы помочь вам лучше понять соответствующие риски, мы составили ряд документов с важной информацией (KID), в которых разьясняются возможные риски и выгода по каждому продукту. Дополнительные документы доступны на нашей торговой платформе. Подробнее

Данный веб-сайт доступен по всему миру, однако информация на данном веб-сайте относится к банку Saxo Bank A/S и не касается какой-либо иной страны. Все клиенты будут общаться непосредственно с банком Saxo Bank A/S, клиентские договоры также будут заключаться с Saxo Bank A/S, и, следовательно, будут руководствоваться законодательством Дании.

Apple и логотип Apple являются товарными знаками Apple Inc, зарегистрированными в США и других странах и регионах. App Store является знаком обслуживания Apple Inc. Google Play и логотип Google Play являются товарными знаками Google LLC.