隔夜利息

外汇隔夜利息计息日

外汇现货市场进行外汇实时交易。“现货”是指交易日后第二个工作日(T+21的标准结算惯例。例如,星期一执行的英镑兑美元交易将在星期三进行结算(前提是周三两个国家均没有公共假期,否则交易将在下一个工作日进行结算)。“结算期”是指为满足交易义务而分配给双方的时间 - 买方必须支付款项,卖方必须交付相应产品。

盛宝银行不对外汇现货交易进行结算。相反,在一个交易日(东部标准时间17:00)结束时持有的未平仓头寸将展期到下一个工作日2

隔夜利息由两部分组成:明日/次日掉期点数(远期执行价格)以及未实现损益融资(融资利息)。


1 T+2标准结算惯例适用于主要货币对,然而亦有例外。例如:美元兑加拿大元采取交易日后第一个工作日结算(T+1)。

2 国际市场惯例是展期发生在美国东部标准时间17:00,然而亦有例外。例如:新西兰元兑美元展期发生在新西兰夏令时7:00。

明日/次日掉期点数(远期执行价格)

掉期点数是基于一级银行的报价,加/减每日市场隔夜拆借利率的0.45%。

未实现损益融资(融资利息)

保持到下一交易日的外汇现货持仓的任何未实现利润或亏损,将被征收利息。这些将被转化成点数叠加到掉期点数,形成现汇仓位价格调整。

当展期在格林尼治标准时间7:00至9:00间执行,未平仓仓位的浮动盈亏根据开仓价与现货价格的差异进行计算。



历史掉期点数

盛宝银行每日公布明日/次日隔夜利息所用的掉期点数,以实现对客户保持完全透明。

外汇风险警告

外汇被归类为红色产品,因为它被视为具有高复杂性和高风险的投资产品。


丹麦要求国内银行对提供给零售客户的投资产品进行分类,按产品复杂性和风险将产品分为: 绿色、黄色或红色产品。