隔夜利息

外汇现货市场进行外汇实时交易。“现货”是指交易日后第二个工作日(T+21的标准结算惯例。例如,星期一执行的英镑兑美元交易将在星期三进行结算(前提是周三两个国家均没有公共假期,否则交易将在下一个工作日进行结算)。“结算期”是指为满足交易义务而分配给双方的时间 - 买方必须支付款项,卖方必须交付相应产品。

盛宝银行不对外汇现货交易进行结算。相反,在一个交易日(东部标准时间17:00)结束时持有的未平仓头寸将展期到下一个工作日2

隔夜利息由两部分组成:明日/次日掉期点数(远期执行价格)以及未实现损益融资(融资利息)。

1. 明日/次日掉期点数(远期执行价格)
掉期点数的计算是基于一级银行的市场掉期点数,加/减每日市场隔夜拆借利率的0.45%。最终的费率将用来调整仓位的开仓价 。

2. 浮动盈亏融资(融资利息)
浮动盈亏根据开仓价(可能根据掉期点数调整)和现货价格的差异进行计算。

利率的计算是基于每日市场隔夜利息,加/减2.00%。最终利率将被用来调整开仓价格3


1 T+2标准结算惯例适用于主要货币对,然而亦有例外。例如:美元兑加拿大元采取交易日后第一个工作日结算(T+1)。

2 国际市场惯例是展期发生在美国东部标准时间17:00,然而亦有例外。例如:新西兰元兑美元展期发生在新西兰夏令时7:00。

3 适用于标准隔夜利息计算方式。

例如:周一买入100,000英镑兑美元现货,周二卖出100,000英镑兑美元现货。

日期计息日持仓详情
周一(“T”) 当天+100,000在12.00 GMT 买入 100,000 英镑兑美元 T+2
周二T+1-100,000在03.30 GMT卖出 100,000 英镑兑美元 T+2
在10.00 GMT,开仓由T+2 调整到 T+34
浮动盈亏自10.00 GMT 开始反映在“我的账户”栏目中5
EOD文件自10.00 GMT 开始可供查看
周三 T+2盈亏自00.00 GMT 开始反映在“我的账户”栏目中
外汇隔夜利息报告自04.00 GMT 开始可供查看

为了能最好地执行订单,所有货币的市价都由平均流动性最好的交易时段决定。也就是说,所有货币的市价都由08.00 至 10.00 GMT 的欧洲交易时段决定,除新币、港币、离案人民币、泰铢以外。新币、港币、离案人民币和泰铢的市价在香港时间14.00决定。

开仓价根据远期价格和融资利息调整,同时浮动盈亏也会反映在“我的账户”栏目中。

盛宝银行每日公布明日/次日隔夜利息所用的掉期点数,以实现对客户保持完全透明。

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外汇被归类为红色产品,因为它被视为具有高复杂性和高风险的投资产品。


丹麦要求国内银行对提供给零售客户的投资产品进行分类,按产品复杂性和风险将产品分为: 绿色、黄色或红色产品。