Mandatum Life

Mandatum Life 决定将其产品扩展至在线交易服务(面向大量富裕、高净值的个人和家族办公室)以及零售市场。

行业

保险和财富管理

公司规模:

500 多名员工

总部

Helsinki

为 Mandatum Life 打造一项新的数字业务,这是该公司成为成熟的金融服务供应商战略的关键部分。

 

Mandatum Life 是芬兰最受推崇的金融服务供应商之一,通过各种保险合同提供财富管理、投资、储蓄和个人风险保险,以及激励和奖励方案。据估计,Mandatum Life 拥有 300,000 名私人客户和 20,000 名企业客户。

作为其数字战略的一部分,Mandatum Life 决定将其产品扩展至在线交易服务(面向大量富裕、高净值的个人和家族办公室)以及零售市场。

挑战:找到在技术、创新和服务方面具有开放式架构的领先供应商

Mandatum Life推出在线交易服务的目的:吸引新客户群体使他们更方便的管理自己的金融资产,增加客户投资在Mandatum Life钱包中的比重,以及打造属于Mandatum Life的全新电子商务模式。此外,这也是该公司成为一家成熟的金融服务供应商战略的关键部分。

为了尽可能有效地执行这一战略,Mandatum Life 与盛宝达成了利润共享的合作伙伴关系,由盛宝提供外包交易服务和平台、托管服务以及所有监管报告(税务、统计), Mandatum Life 则负责客户识别和 Mandatum Trader 的一线支持。

解决方案:量身定制的三个品牌平台,专为满足不同客户群体的需求以及本地合规性

对于 Mandatum Life 的在线交易服务,基于盛宝现有的服务,决定提供三款适用于不同客户端配置文件的交易软件。

这三款交易软件分别是:Mandatum ONE(一款易于使用的网页和移动应用程序,涵盖股票、基金、ETF 和债券)、Mandatum GO(一款网页和移动应用程序,涵盖了全面的盛宝金融产品和技术分析)以及Mandatum PRO(配备了全面的盛宝金融工具和针对专业投资者的多屏幕功能)。


“数字服务的重要性一直在增长,我们希望为客户提供最好的工具。客户可以从几种不同的投资和交易应用程序中进行选择,由此可知该项服务是非常全面的,可以满足所有具有不同投资经验和财富水平的投资者群体。”

Niklas Odenwall
Mandatum Life 的交易和执行服务副总裁

该项目的一个重要方面是,需要根据本地市场量身定制在线交易服务的客户体验,并提供芬兰新闻等功能。 

这种对本地服务的要求也适用于后台,例如,盛宝通过欧洲清算系统(Euroclear)为芬兰证券的本地清算建立了基础设施,这让有关隔离的本地规则得以遵守,并为 Mandatum Life 客户创建本地支付解决方案。 

此外,使用 TUPAS 进行客户验证,TUPAS 是芬兰金融服务联合会创建的一种强大的数字认证方法,同时,这也是盛宝和 Mandatum Life 合作的结果。

讲述合作背后的故事 —— Niklas Odenwall,
Mandatum Life交易与执行服务副总裁

讲述合作背后的故事 —— Niklas Odenwall,Mandatum Life交易与执行服务副总裁

Mandatum


关于 Mandatum Life

Mandatum Life 是芬兰最受推崇、最有偿付能力的金融服务供应商之一,也是成功的 Sampo 集团旗下的一员。Mandatum Life 提供各种服务,包括财富管理、投资和储蓄服务、个人风险保险以及激励和奖励方案。

Sampo Plc 持有 Mandatum Life 保险有限公司的全部股份。Mandatum Life 集团在北欧和波罗的海国家均有业务。据估计,Mandatum Life 拥有 300,000 名私人客户和 20,000 名企业客户。

了解 Mandatum Life 是如何使用我们从前端到后端的功能来扩展其产品。

01 客户体验便利化

自主型客户平台

Mandatum Life 正以联合品牌的合作模式,使用盛宝的自营交易和投资前端。

  • SaxoInvestor 平台的本地应用程序和网页访问
  • SaxoTraderGO 移动版交易平台的本地应用程序和网页访问
  • 在 SaxoTraderPRO 下载版交易平台上进行专业级交易

其他的平台内访问;

  • Kauppalehti News 提供本地新闻汇总
  • PayTrail 的现金转账功能
  • 通过案例管理工具,客户直接与Mandatum Life进行案例的登记与反馈
简化开户
  • 通过盛宝的开户API进行STP自动化开户
  • 使用本地身份验证设置(TUPAS)委托的 DD 和 KYC
  • 盛宝的 AML 管理
  • 通过单点登录自动访问交易平台

02 执行和交易服务

从一个账户访问 40,000 多个金融产品
  • 单一的跨保证金交易环境,可以执行订单和管理风险
  • 40,000 多种可交易金融产品,涵盖外汇、差价合约、股票、债券、ETF 基金、共同基金、期权和期货
  • 增设共同基金
  • 通过欧洲清算系统(Euroclear)进入本地市场 HSE
一流的交易执行和流动性
  • 来自 85 个通道、多个一级银行和 ECN 交易平台的流动性
  • 市场数据服务
综合风险管理
  • 实时地头寸和账户管理
  • 实时风险和保证金监控
  • 所有与交易相关的活动日志

03 交易后服务

综合托管和后台服务
  • 对账、结算和托管
  • 使用欧洲清算系统(Euroclear)进行独立的 HSE 结算
  • 自动隔夜融资
  • 企业行为处理和股票转移
  • 在前台、中台和后台进行日终与实时报告
  • 抵押品管理及报告
  • 支持芬兰投资组合的整体账户转账服务
报告服务
  • 合并报告和终端客户报表
  • MiFID II 交易报告
  • EMIR 报告
  • 170 个司法管辖区的合规报告
  • 为客户报税提供数据支持

04 技术基础

连通性和 API
  • 开户 API
  • 用于客户端身份验证的联合单点登录
  • 用于报告和商业智能的日终文件传输
  • 案例管理 API
企业管理和情报
  • 基于 WebConnect 的实时后台平台
  • 分析客户行为的性能仪表板,包括智能构建以提取仪表板数据并创建定制的 Mandatum 内部仪表板
云托管和 IT 服务
  • 微软云(Microsoft Cloud)的完全可扩展性和安全性
  • 事件管理
  • 网络安全和风险管理计划
  • IT 恢复程序和实时冗余集

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    我们将帮助您配置、实现和测试解决方案。

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