忠利银行

与盛宝银行的合作使得忠利银行能够为
希望自主进行交易和投资的
意大利客户以及通过
理财顾问为现有私人客户提供最佳的在线交易和数字服务。

行业

银行业

公司规模

2,800 名员工
和理财顾问

总部

米兰

直接或通过理财顾问服务为意大利客户提供最佳的在线交易和数字服务

消费者们在生活中的方方面面正经历着数字化,并开始期待金融服务也能达到同样的数字化水平。 

与盛宝的合作使得忠利银行能够为寻求自主交易和投资的意大利客户以及通过理财顾问向现有私人客户提供一流的在线交易和数字服务。

得益于忠利银行的强大品牌力量,他们认为,这种合作关系有助于他们比新的数字化竞争者更有效地将数字化投资服务引入意大利市场。

挑战:找到在技术、创新和服务方面具有开放架构的领先供应商

忠利银行知道开放架构将推动金融服务的未来,亦认识到了盛宝集团在技术、创新和服务方面是该领域的领先供应商。

为了确定如何进行银行服务数字化,忠利银行权衡了三种选择:建立自有系统,购买外部服务,或者与领先的金融技术专家合作。结论是,与盛宝集团进行合资伙伴关系是忠利银行实现其数字化雄心的最有效途径。 

由于忠利银行的首席执行官 Gian Maria Mossa 和盛宝银行首席执行官 Kim Fournais 进行了高管层面的战略与合作谈判,并且这两位 CEO 对数字化和技术创新有着相同的看法,因此这两个机构之间的合作特别成功。


“我们很高兴能与世界上最好的数字交易服务公司之一及其杰出的创新管理团队合作。这一合作关系为我行,特别是为我们的理财顾问和客户网络带来了新的机遇,我行正以一系列优质的数字服务拓展自家专属解决方案,我们的私人银行也将提供品种更为广泛和独特的工具,使其更具有价值和更多选择。"

Gian Maria Mossa
首席执行官(CEO)



解决方案:以合规透明的方式为客户提供 35,000 种金融产品的直接市场准入


通过忠利银行与盛宝的合资(JV),客户不仅可以交易涵盖不同资产类别的 40,000 多种金融产品,还将从全自动化且高度透明的的整个交易过程(从交易执行过程一直到交易后处理)中受益。  

作为服务的一部分,客户将能够满足 MiFID II 的所有要求,如交易报告,及遵守最佳执行要求。   

从数字股票和债券的发布开始,业务范围不断扩大,为忠利银行客户涵盖了所有衍生品。


获得如忠利银行式的解决方案


成功的合作会是什么样的?

合资企业 BGSaxo 的目标是在其上线的第一年拥有 30,000 名客户,这些客户将能够完全使用盛宝的交易平台。忠利银行认为,使其在意大利拥有 2000 多名理财顾问和 25 万多名客户是一个现实的目标。

请听首席执行官 Gian Maria Mossa 讲述忠利银行的故事

 


关于忠利银行

忠利银行凭借其行业领先的理财顾问网络和多元化创新的资产管理服务,成为了意大利领先的客户理财规划与财富管理公司。通过其遍布意大利由 2000 多名专业人士组成的网络,该银行为 25 万多名客户管理着 611 亿欧元(截至于 2019 年 3 月 31 日的数据)资金。公司的使命是“值得信赖的专业人士始终陪伴在客户身边,帮助客户制定和维护其人生计划”。忠利银行的定制服务包括银行服务、投资解决方案、咨询和财富管理。

忠利银行成立于 2000 年,自 2006 年 11 月起在米兰证券交易所上市,是忠利保险公司(Assicurazioni Generali)的子公司,180 多年来一直是可靠性和安全性的代名词。

了解忠利银行是如何使用我们的前后功能来创建其开放式平台基金的

01 客户体验便利化

自主客户平台或 API

忠利银行通过定制开发将盛宝的自营交易和投资前端改编为 BGSaxo 品牌


  • 通过 BGSaxoTraderGO 移动版交易平台在网页、手机和平板电脑上进行交易
  • 专属产品领域,涵盖 10,000 多只债券
  • 专门为投资者提供定制内容的平台

02 执行和交易服务

从一个账户访问 40,000 多种金融产品
  • 单一的跨保证金交易环境,执行订单和管理风险
  • 40,000 多种可交易金融产品,涵盖外汇、差价合约、股票、债券、ETF 基金、期权和期货
  • 债券限价订单支持
  • 平均定价净额结算
一流的交易执行和流动性
  • 来自 85 个通道、多个一级银行和 ECN 交易平台的流动性
  • 通过本地成员身份整合自有交易执行单子
  • 市场数据服务
  • 量身定制的理财顾问工作流程,包括客户端应用流程
  • 支持本地结算和会计记账流程
  • 忠利银行在某些市场上扮演着专业经纪商的角色
综合风险管理
  • 实时仓位监控和账户管理
  • 实时风险和保证金监控
  • 所有与交易相关的活动日志

03 交易后服务

后台服务
  • 对账、结算和托管
  • 自动隔夜融资
  • 企业行为处理和股票转移
  • 在前台、中层和后台进行日终与实时报告
  • 抵押品管理及报告

报告服务
  • 合并报告和终端客户报表
  • MiFID II 交易报告
  • EMIR 报告
  • 合规报告
  • 整合自有结算服务和托管人
  • 定制本地报告(AML、税务局、意大利银行)

04 技术基础

流动性和 API
  • 用于客户端身份验证的联合单点登录
  • 用于报告和商业智能的日终文件传输
  • OpenAPI 服务,用于定制用户体验
  • FIX API,通过后台服务获得量身定制的多资产流动性
客户管理服务(CMS)
为未披露的终端客户提供白标模型服务
  • 实时设置和管理客户账户和现金交易
  • 高级产品潜在客户注册 API
  • 支持实时服务的资金和现金管理工具
  • 自主型和咨询性客户设置
云托管和 IT 服务
  • Microsoft 云的完全可扩展性和安全性
  • 事故管理、网络安全和风险管理计划
  • IT 恢复程序和实时冗余集
企业管理和情报
  • 通过 SaxoTools 工具进行客户管理
  • 基于 WebConnect 的实时后台平台
  • 用于分析客户行为的性能仪表板

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    设计解决方案

    与我们的专家一起制定业务计划和关键指标。

    实施技术

    我们将帮助您配置、实现和测试解决方案。

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    从商业启动开始获得持续的专家支持。